Схемы у инвестиционных мошенников примерно одинаковые. Распознать их помогут эти 8 базовых факторов:
- обещают высокий доход за короткий срок, например, 50% за два месяца;
- настаивают на немедленном перечислении денег;
- общаются непрофессионально, порой несдержанно и грубо;
- требуют доступ к личному счету, электронному кошельку или карте;
- действуют от имени известных банков и инвесткомпаний, но отношения к ним не имеют;
- рекомендуют установить сторонние приложения;
- настаивают на получении займов, чтобы продолжить инвестировать;
- сайт выполнен непрофессионально, но на первый взгляд его сложно отличить от сайта настоящей компании.
Самая популярная схема на сегодняшний день — это то, что мошенники просят Вас установить приложения Skype, чтобы помогать Вам вести продажи и покупки на торговых площадках, например, Bybit и Terminal, через электронный кошелёк «Trust Wallet» для быстрого перевода криптовалюты с биржы. С помощью демонстрации экрана сотового телефона по «Skype» либо «WhatsApp» мошенники получают доступ к вашему личному кабинету и отправляют Вам ложную информацию о том, что Вы зарабатываете деньги, мотивируя Вас вкладывать ещё и ещё. Продолжают вводить Вас в заблуждение, говоря о том, что необходимо внести снова деньги для вывода прибыли. Но на самом деле мошенники похищают Ваши деньги из электронного кошелька.
Приводим пример из жизни:
Недавно жертвой дистанционных аферистов стала 38-летняя жительница Якутска, решившая заработать на инвестициях. Она нашла в «Telegram» группу про быстрый заработок, где были описаны схемы вложения, оборота денег и скриншоты довольных клиентов. Заинтересовавшись, она вступила в переписку с мужчиной, который подробно рассказывал о том, как инвестировать, чтобы получить высокий доход. Поверив неизвестному, женщина начала «инвестировать» с 40 тысяч рублей. Вскоре лжеброкер обрадовал её, что она заработала с первого вложения 290 тысяч рублей, и теперь надо оплатить 43 тысячи рублей в качестве комиссии за вывод средств. Потерпевшая перевела эту сумму, и мужчина пообещал, что деньги поступят в течение нескольких минут. Однако потом он сообщил о сбое в сети и попросил еще немного подождать. Через некоторое время женщина попыталась узнать о деньгах, но мужчина уже не отвечал ей. Далее она заметила, что её удалили из группы про заработок.
Также предупреждаем, что мошенники предлагают пройти по неизвестной вирусной фишинговой интернет-ссылке, чтобы установить подменное вирусное мобильное приложение.
1) Во время телефонных звонков мошенники могут Вас не просить сообщать свои персональные данные и т.д., а просто попросят установить подменное вирусное мобильное приложение, с помощью которого в телефон проникает вирус, который ставит телефон на «блок и контроль», то есть экран телефона становится черного цвета, в это время телефон находится во включенном состоянии. Мошенники в период блокировки и контроля телефона тайно похищают денежные средства с банковского счета. Даже если владелец телефона выключит телефон либо вытащит сим-карту из телефона, то эти действия не помогут помешать мошенникам перевести все деньги с банковского счета.
Чтобы спасти денежные средства на банковском счете, необходимо незамедлительно позвонить на «горячую линию» банка и заблокировать свои банковские счета, чтобы остановить переводы денег.
2) Также мошенники могут попросить жертву просто включить функцию «демонстрации экрана» во время телефонного звонка в приложениях Skype либо WhatsApp, далее будут задавать жертве «контрольные вопросы», и чтобы ответить на них жертвы сами заходят в мобильные банковские приложения, где мошенники видят все реквизиты банковских счетов и карт жертвы, после чего самостоятельно похищают с банковского счета деньги.